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      創新蝶變!這家萬億級農商行新核心銀行系統亮劍!

      作者:
      來源:
      中國農村金融雜志社
      2021/08/03 15:13

      近日,北京農商銀行新核心銀行系統成功投產上線,標志著北京農商銀行深刻把握金融科技革命和產業變革機遇,努力夯實科技發展深厚根基,全面啟動高質量發展的嶄新動力引擎。

      01立足長遠重塑運營體系驅動未來

      1951年至今,北京農商銀行扎根首都70年,基礎金融服務覆蓋北京市所有鄉鎮,資產規模突破萬億元大關,站上了新時代特色現代商業銀行建設的新起點。建設新核心銀行系統是北京農商銀行黨委立足自身實際、秉承“科技興行”戰略、面向未來發展作出的重大戰略決策,是為適應數字化轉型需要而推陳出新的前瞻性舉措,是提升銀行服務水平和行業競爭力的關鍵依托,是新時代金融更好服務構建新發展格局的有力支撐。

      新核心銀行系統建設是北京農商銀行新五年發展規劃中的重要一環,伴隨新核心銀行系統上線,北京農商銀行全面重塑核心銀行體系,構建起功能服務化、產品模型化、利率市場化、業務流程化、管理精細化、架構組件化的新核心銀行系統,在客戶服務、產品管理、業務流程、風險管控等關鍵環節實現賦能升級,為萬億農商銀行新征程中再出發奠定堅實基礎,提供強勁引擎。

      02奮力攻堅聚焦科技創新大幅邁進

      2019年10月29日,北京農商銀行新核心銀行項目正式啟動?!?1個月、1個核心系統、1個柜面系統、110余個外圍系統更新”,項目建設規模之大、范圍之廣、難度之高前所未有。北京農商銀行采用項目群管理模式,精心組織、科學籌劃,整體協同實施,全方位全流程管控,全行上下團結拼搏、奮力攻堅,克服疫情等不利因素影響,保障項目順利實現投產。

      現狀梳理階段,在22個總行部門、23家分支行共160余名全職人員的共同努力下,開展了摸清家底的現狀梳理工作。全面完成聯機交易、業務產品、數據報表、內部賬戶以及系統基礎性架構資產梳理,凝聚各方共同推進項目進程。

      需求編制階段,充分利用現狀梳理成果,并結合核心系統產品原型,以及未來經營發展需要,深入進行需求差異分析,最終形成了六大模塊16分冊1579頁的核心系統軟件需求。

      設計開發階段,在651名項目組成員的共同努力下,保質保量完成了應用、數據、技術和安全架構等制度修訂,完成了聯機交易、批量交易、數據庫表和差異功能開發,柜面交易系統重建和700余支交易開發,110余個外圍系統新建改造。

      全面測試階段,1200余人、11個測試攻堅小組,順利完成SIT五輪次以及UAT三輪次測試任務,按照“全面覆蓋、分類側重、局部加強、SIT和UAT各有側重”的測試總體策略進行,確保必保交易及基本盤交易全部覆蓋。

      投產籌備階段,開展1輪遷移演練、1輪預演練、2輪技術演練、1輪沙盤演練和5輪全流程投產演練,參演范圍涉及項目組、各業務部門、各分支行以及全部網點,為實際投產順利實施積累了實戰經驗。

      新核心銀行系統從籌備啟動到投產上線歷時21個月,所有參加人員犧牲節假日休息時間,各司其職、精益求精、夜以繼日,在中國共產黨成立100周年之際實現成功投產上線,這既是北京農商銀行向建黨百年的隆重獻禮,也是農商人砥礪奮進的集中體現,更是北京農商銀行穩健可持續高質量發展的重要成果。

      03六大亮點圍繞客戶需求全面升級

      北京農商銀行將以客戶為中心的理念貫穿新核心銀行系統建設全流程,從重構業務架構入手,設計和建設全新的數字化平臺,并全面推進流程銀行的梳理、再造和創新,新一代核心銀行系統呈現六方面亮點:

      客戶體驗更優質。從傳統的關鍵業務交易系統向支撐交易記錄、客戶交互、分析洞察三位一體的新核心銀行系統體系轉型,通過面向服務的彈性架構設計、靈活的服務響應設計,打造更加快速的服務流程調整能力,實現對客戶的深刻洞察及敏捷應變,及時精準地滿足客戶需求。通過一站式、多渠道、多元化服務的統一簽約,提供更便捷、更高效的辦理流程,提升客戶體驗和滿意度。

      產品創新更快速。構建企業級業務架構、應用架構和技術架構,支持業務產品的組合、定制及快速創新。運用組件化、模塊化、參數化、服務化、松耦合的設計理念,通過參數配置和工廠化處理模式,提升系統的靈活性、可擴展性,奠定支撐業務未來發展和持續創新的系統基礎。

      客戶服務更精準。形成企業級跨業務、跨渠道、高度共享的客戶信息全景視圖,采用大數據多維分析技術進行“客戶畫像”,建立統一客戶視圖、客戶360°畫像庫,豐富完善客戶評價與細分的指標數據,為客戶提供跨渠道、多產品的差異化綜合金融服務方案。

      業務運營更高效。提升外圍系統接入能力,健全跨條線、跨部門、跨分支行的數據融合應用機制,強化系統流程和功能的企業級集成管理。推動各業務系統互聯互通,形成業務前中后臺的流程化協作,突出客戶導向和價值創造,采用快速迭代、易拓展的創新模式,應對快速變化的市場需求和高效的運營管理需要。

      數據分析更準確。支持業務和管理系統數據的抽取和結果展現,實現多維度數據采集、整合和挖掘,提高業務管理、資金運營、風險控制等信息分析能力和管理能力,為建立全行機構、產品、客戶等全方位績效考核體系提供數據支撐。確保前臺人員獲得實時、快捷、全面的信息支持,中后臺人員及時抓取市場和客戶信息,后臺及時獲取業務數據和分析結果,形成決策支持。

      風險管控更科學。以客戶為中心,以技術為驅動,將風險和業務有機統一,專業化、精細化、協同化支撐新業務、新模式,打造面向未來的數字化風控能力和銀行發展的韌性;加強數字化技術應用能力,在風險管控中應用大數據與分析技術,提升數字化、線上化、精細化風險管理能力,降本增效、創造價值,保障新業務模式健康發展。

      北京農商銀行新核心銀行系統建設不僅僅是系統的重構升級,更是業務的升級、管理的升級和創新的升級,為該行強化數據賦能、重塑金融服務模式、推進業務數字化轉型提供了利器。展望未來,北京農商銀行將持續以科技創新驅動轉型發展,立足新核心銀行系統的先進數字理念、先進技術手段、先進業務能力,不斷提速流程銀行、特色銀行、精品銀行建設,提高金融服務的覆蓋面、精準性和滿意度,以更優質高效服務為鄉村振興和實體經濟賦能、為首都經濟社會發展和轉型升級助力。

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